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Selon Cody Barbo, PDG et co-fondateur de la société, la plate-forme de planification successorale en ligne Trust & Will a vu son activité augmenter d’au moins 100% en mars au milieu de la pandémie COVID-19.
Il dit que la nature mortelle du nouveau coronavirus à propagation rapide a incité de nombreux Américains à explorer la possibilité d’établir des testaments ou des fiducies en ligne tout en se mettant en place comme l’exigent la plupart des gouvernements des États.
«Je pense que tout le monde a un membre de sa famille qui est âgé ou a été touché par cela ou qui travaille dans les soins de santé, donc ça touche certainement près de chez soi», dit Barbo.
D’autres sociétés proposant des plans successoraux en ligne ont également vu une augmentation de leur activité, selon les informations.
Trust & Will a vu plus de 5 000 nouveaux utilisateurs enregistrés en mars. Et début avril, il comptait près de 79 000 utilisateurs au total, selon Barbo. Il partage que la majorité des utilisateurs ont entre 35 et 55 ans et sont mariés avec des enfants, bien que 30% des membres aient plus de 55 ans.
Barbo dit qu’une grande partie de la croissance récente de l’entreprise provient de ce qu’il a appelé le «trafic organique», se référant aux personnes tapant certaines phrases dans les moteurs de recherche, telles que «Comment créer un testament» ou «Comment créer une fiducie».
Les investissements antérieurs de la société basée à San Diego dans l’optimisation des moteurs de recherche et la création d’une expérience client fluide ont encore alimenté l’augmentation du trafic Web et des ventes, explique Barbo.
Mais il souligne que Trust & Will, qui aide les utilisateurs à créer des documents spécifiques à l’État aux États-Unis, n’a pas modifié ses efforts de marketing pendant la pandémie.
«Nous n’essayons pas de profiter de la situation», explique Barbo. « Nous vendons des parapluies sous la pluie par rapport à la vente de parapluies par une journée ensoleillée. »
En réponse à la hausse de l’activité des utilisateurs, l’entreprise a embauché un autre employé pour travailler au sein de son équipe de réussite client. Le nouveau membre du personnel aidera Trust & Will à répondre à l’augmentation des messages de chat en ligne et des appels téléphoniques qu’il reçoit, ainsi qu’à une augmentation des commandes.
«Nous sommes tout simplement très chanceux et reconnaissants que notre équipe – travaillant tous à distance depuis chez eux – puisse toujours offrir une expérience de planification successorale moderne de premier ordre pour les habitants de ce pays en ces temps incertains», a déclaré Barbo.
Trust & Will a également annoncé récemment qu’elle fournissait gratuitement des solutions de planification successorale en ligne aux professionnels de la santé des États-Unis.
La nouvelle initiative a été lancée le 1er avril et se poursuivra jusqu’à ce qu’il y ait un plus grand confinement du coronavirus, selon Barbo.
« La dernière chose que nous voulons peser sur ces héros est de savoir si eux et leurs familles sont protégés par un plan successoral », a déclaré Barbo dans un communiqué de presse. «Notre objectif est d’aider à atténuer une partie de cette inquiétude.»
Barbo, 30 ans, a cofondé Trust & Will en 2017 avec Daniel Goldstein et Brian Lamb. Il dit que l’idée de l’entreprise est née à une époque où lui et d’autres membres de l’équipe commençaient à se marier, à avoir des enfants et à commencer à réfléchir à savoir s’ils avaient un testament ou une fiducie.
« En tant que millénaire, [for] toute ma vie, mes finances et mon assurance se sont orientées vers les services en ligne, et ce n’était pas dans mon budget d’aller dépenser 3 000 $ à 5 000 $ dans un plan successoral », explique Barbo, dont l’épouse est échographiste. «Je voulais vraiment entreprendre quelque chose de simple, abordable, mais surtout en ligne.»
Il reconnaît qu’il existe d’autres plates-formes offrant des services similaires, avec LegalZoom en étant un exemple souvent évoqué.
Mais Barbo dit que tandis que sa plate-forme est destinée aux familles, le principal client de LegalZoom est un propriétaire de petite entreprise. De plus, alors que LegalZoom propose une variété d’autres offres, Trust & Will se concentre uniquement sur la fourniture de produits de planification successorale.
L’entreprise a réussi à susciter l’intérêt des investisseurs. Avant que COVID-19 ne déclenche un ralentissement économique généralisé, Trust & Will a annoncé en décembre 2019 avoir conclu un tour de financement de série A de 6 millions de dollars. Il était dirigé par Link Ventures et a porté le financement total de l’entreprise à 8 millions de dollars depuis son lancement en avril 2018.
Barbo dit que la plate-forme s’est avérée efficace pour attirer des utilisateurs qui se sentent à l’aise de créer des fiducies et des testaments sans l’aide d’un avocat en raison de sa simplicité et de son prix abordable.
Cependant, Barbo souligne que certains utilisateurs avec des millions de dollars d’actifs ont déclaré qu’ils se sentiraient plus à l’aise d’utiliser la plateforme en tandem avec l’aide d’un avocat.
Trust & Will utilise notamment son nouveau financement en offrant une option «niveau avocat» à ceux qui créent une fiducie et recherchent des conseils juridiques sur des sujets tels que les implications fiscales.
La plate-forme facture 399 $ pour les particuliers ou 499 $ pour les couples pour créer une fiducie, et le niveau d’avocat coûtera 300 $ supplémentaires, selon Barbo.
L’option de niveau avocat n’est actuellement disponible qu’en Californie, mais Trust & Will espère la déployer au Texas au deuxième trimestre de cette année et dans huit autres États d’ici la fin de 2020.
«Tant que nos clients auront une bonne expérience et que les avocats que nous embauchons auront une bonne expérience, nous continuerons à la déployer dans autant d’États que nécessaire», a déclaré Barbo.
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Dans ce podcast:
Cody Barbo
Cody Barbo est un entrepreneur et fondateur à deux reprises de San Diego. Barbo est actuellement co-fondateur et PDG de Trust & Will, une start-up de logiciel de planification successorale moderne. Il fait également partie du conseil consultatif des anciens de l’Université d’État de San Diego en tant que vice-président des partenariats. Lors de sa dernière startup, Barbo était co-fondateur et PDG d’Industry Careers, une entreprise de type LinkedIn pour le secteur des services et de l’hôtellerie.
